9月3日，公安部在河南郑州召开全国公安机关工作促进会，全面动员和部署打击“日常贷款”犯罪，公布了公安机关打击“日常贷款”犯罪的10个典型案例。

会议要求国家公安机关根据全国反犯罪反邪恶运动的总体规划和公安部“云剑”行动的具体要求，继续加大打击“日常贷款”的力度。他们都要遵循“常规贷款”团伙的线索，杜绝窝点，杜绝“常规贷款”团伙开发和使用的非法贷款APP和非法P2P贷款平台，查封银行账户和第三方支付平台涉及的资金，依法追查，杜绝专门从事非法收款业务的专业催款团伙，依法处理。要主动向行业监管部门通报“常规贷款”案件暴露的漏洞，积极配合源头控制和整改工作，彻底消��“常规贷款”违法犯罪活动的滋生地。

据了解，自全国扫黄打非运动发起以来，国家公安机关已采取有效措施打击非法犯罪活动的“日常贷款”。迄今为止，公安机关共查处1890起“日常贷款”团伙案件，逮捕犯罪嫌疑人18651人，破获刑事案件18790起，缴获涉案资产161.76亿元。

十大典型案例

一、北京1.08“套路贷”犯罪案件

2019年4月，广东省北京市和广州市公安机关破获赵某“日常贷款”团伙，抓获488名犯罪嫌疑人，破获10起刑事案件。据调查，自2017年以来，犯罪嫌疑人赵某等人成立了北京远海汇成金融服务外包有限公司，对网上贷款的受害者进行电话、短信、图片和“喊死”软件骚扰，实施“软暴力”来收集犯罪活动。犯罪团伙一度猖獗，甚至对借款人所在企事业单位的业务电话进行恶意来电和骚扰，导致企事业单位的业务电话几天无法接通，严重影响了企业正常的业务秩序和当地社会秩序，造成了不良的社会影响。

二、江苏泰州虞某云“套路贷”犯罪案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关粉碎了俞某“日常贷款”犯罪团伙，冻结了涉案资金9亿多元。据调查，自2017年6月以来，嫌疑人余小云的组织人员以点对点借贷平台为幌子发布了“低利率、无担保”等虚假信息，诱使借款人从该平台借款。在借款期间，他们会索要身份信息、手机通讯录和通话记录。在贷款期间，他们直接扣除30%的“砍头利息”，并要求借款人全额偿还。当借款人无力偿还时，他们使用侮辱性语言、PS图片等软暴力手段向借款人以及借款人地址簿中的亲属和同事收钱，迫使受害者支付高额“滞纳金”。2017年6月至2018年12月，该团伙向913多万人承诺“日常贷款”，涉及数亿元人民币。

三、浙江绍兴“米房””“套路贷”犯罪案件

2018年2月，浙江省绍兴市公安机关粉碎了陈易展的“日常贷款”犯罪团伙，逮捕了62名犯罪嫌疑人，冻结了涉案资金968万元。经调查，自2017年6月起，嫌疑人陈某展在浙江省瑞安市成立瑞安糜芳网络科技有限公司，从事“日常贷款”犯罪活动。犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借款的心理，与借款人签订阴阳合同，设定贷款“砍头和利率”，设定高额逾期费，故意积累高额债务，并采取不良措施催收债务。借款人遭受经济损失的同时，其本人及其亲友的正常生活受到严重影响。

四、浙江温岭吴某杰“套路贷”犯罪案件

2018年4月26日，浙江温岭市公安局破获吴某杰“日常贷款”犯罪集团进行调查，逮捕268名犯罪嫌疑人，破获631起刑事案件，冻结669万元。根据调查

五、江西赣州李某俊“套路贷”犯罪案件

2018年12月，江西省赣州市公安机关粉碎了李慕军的“日常贷款”辛迪加，抓获50名嫌疑人，破获85起刑事案件。据调查，自2017年9月以来，嫌疑人李慕军等人成立了陇南乐嘉科技有限公司，以建立“一些花”在线贷款平台，购买“猫池”在线轰炸机和“顺丰贷款”手机APP，并实施“常规贷款”犯罪活动。犯罪组织引诱受害者通过“顺丰贷款”手机APP借钱，并扣除“砍头利息”。对于无报酬的受害者，利用“猫池”(Cat Pool)网络投弹者骚扰受害者及其关联方，制作受害者吸毒、赌博、卖淫的照片，并将其发送给受害者的关联方，迫使受害者偿还高额滞纳金等费用，从而非法聚敛8000多万元。

六、河南安阳3.26“套路贷”犯罪案件

2018年3月，河南省安阳市公安局捣毁了许宽的“日常贷款”团伙，逮捕了133名嫌疑人，冻结了涉案资金569万元，查封了10套房产和10辆汽车。据调查，自2017年2月以来，嫌疑人徐杨成立了江西宽冠网络科技有限公司，建立了235个购物平台、18个快速购物平台和高品质购物平台，并采用虚拟的手机网上销售模式实施“日常贷款”犯罪活动。犯罪集团购买了10，000多条学生信息，利用“无息、无担保、无抵押”等宣传手段引诱大学生网上借钱，并在签署贷款金额后，以扣除管理费、数据审查费等名义恶意收取“砍头利息”。七天贷款期限届满后，无力偿还的可按一天100元和七天400元的收费申请展期，或建议受害者以同样的方式从公司其他平台借款偿还之前的贷款，引诱受害者在公司内部平台上重复贷款，积累高额债务，骚扰受害者、父母、同学、老师。 通过电话骚扰、发送侮辱性短信、语言威胁、发送或上传私人裸照、大厅照片等“软暴力”手段伤害受害者的亲友。强迫受害者偿还全部贷款额和每天20%的逾期费。该案件涉及2500多所高校13000名受伤学生，涉案金额超过5074.8万元。

七、河南洛阳5.30“套路贷”犯罪案件

2018年7月6日，河南省洛阳市公安局成功摧毁戴相龙的“日常贷款”辛迪加，逮捕142名嫌疑人，冻结并没收涉案资金1280多万元。据调查，自2016年3月以来，嫌疑人戴牟飞等人已经成立池州中举公司等企业，通过网上小额贷款招揽借款人，并从事“日常贷款”等犯罪活动。犯罪组织通过发布“大额、不审计、不抵押、不担保、低利率”等宣传诱使受害者签订虚假贷款合同，诱使受害者以“转贷费”和“转贷费”的名义支付贷款金额的30%，并不断积累受害者的债务。与此同时，犯罪组织实施软暴力，如电话骚扰、虐待、恐吓、捏造事实损害他人名誉、PS淫秽图片、霍尔图片等，向受害者及其亲友勒索钱财。

八、湖南长沙11.07“套路贷”犯罪案件

2019年3月，湖南省长沙市公安局在云南省瑞丽等地实施集中抓捕，破获一起涉案“日常贷款”组织，逮捕165名犯罪嫌疑人，破获100多起刑事案件，缴获2把枪，解救106名女性受害者，缴获2000多万元和1公斤黄金。据调查，自2018年以来，嫌疑人温某、刘谋安、刘牟伟等人成立了“何英财富”、“程心企业”和“美发休闲贷款公司”，为长沙市夜间KTV工作的年轻女性提供“美容贷款”、“夜间贷款”和“美容贷款”。他们引���受害者签署了日利率在1%到1.5%之间的虚假贷款合同。他们制定了惩罚性违约条款，并采用“单户转账”的方式在关联公司之间转移受害者，以收取“业务规则”和“中介费用”,恶意提高还款金额，对受害者实施欺诈等犯罪。在“讨债”的过程中，维伦茨

九、甘肃兰州2·12“套路贷”犯罪案件

2019年3月16日，甘肃省兰州市公安机关摧毁了王茅台的“日常贷款”犯罪团伙，摧毁了6个犯罪窝点，抓获213名犯罪嫌疑人，破获122起刑事案件，冻结并扣押了价值约15亿元的财产。经调查，2018年5月至2019年3月，犯罪嫌疑人王茅台建立了“甜兔网”等24个网上贷款平台，开展非法侵犯公民个人信息和“日常贷款”的犯罪活动，非法获取482万人的通话记录、电话号码簿、银行卡号码等公民个人信息；共发放非法贷款113.78万笔，其中贷款19.46亿元，非法回收30.25亿元，利润10.79亿元。犯罪集团与24家收款公司建立了外包收款关系，涉及553名收款人员。犯罪集团以提前消费的名义非法借钱，并收取“砍头利息”和高额服务费。如果你不在期限内偿还贷款，你将使用软件发送一个收集和骚扰信息炸弹受害者或专业收集团体将使用软和暴力手段，如电话侮辱，威胁和私人秘书裸体照片收集贷款。

十、甘肃酒泉5.30“套路贷”犯罪案件

2018年7月12日，甘肃省酒泉市公安机关破获了一系列5.30起“日常贷款”案件，捣毁了14个犯罪窝点，逮捕了400多名犯罪嫌疑人，破获了200多起各类刑事案件，冻结了涉案资金100多万元。据调查，自2017年3月以来，嫌疑人王谋义、王谋标、戴谋富等人已经建立了“互助信贷”、“荣多利黄金服务”等在线贷款平台。他们通过“贷款速度快、金额高、无抵押、无担保”等宣传，诱使借款人签订虚假贷款协议，并以“服务费”和“利息”的名义扣除高额“砍头利息”。借款人无力偿还贷款时，以“续借费”和“续借费”的名义收取费用延长贷款期限，导致借款人不断累积债务。他用“打死你”软件打电话给借款人及其亲属，发送侮辱、侮辱、威胁、威胁、私人短信、彩信、微信等软暴力手段收取涉案金额近1亿元。